理财顾问岗位职责(20篇)
理财顾问(岗位职责)
职位描述
【职位描述】:五六年前,理财对普通市民来说还是个陌生的字眼,而随着我国个人财富的不断增长,人们理财的需求越来越强烈,专业的理财顾问因此而迅速“串红”。就像律师、分析师、会计师、心理咨询师一样,他们利用自己的专业理财知识为我们提供理财规划方面的服务。一名理财顾问的工作主要包括:1.与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议;2.指导客户记录财务收支和资产负债账目,对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状。3.针对客户的需求独立设计可行性方案,给予具体的操作指导。4.及时收集客户的反馈意见,对方案的实施结果进行分析,并撰写报告。【职位要求】:知识要求:财务或金融相关专业,具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。技能要求:英语,计算机良好经验要求:有证券、保险、银行从业经验。职业素养:需具有理性的分析与解决问题的能力,善于沟通,有强烈的责任心,具备良好的人品及职业操守,工作的相对的独立性。【职业现状】:个人理财兴起于美国上世纪90年代初,成熟于90年代末,经过10余年的发展,独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查,有78%的被调查者对理财服务有需求;50%以上的人愿意为理财服务支付费用。未来10年里,我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长,将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。专家介绍,按照1个理财顾问服务100人估算,国内理顾问的缺口至少10万人。但目前国内还没有专门的理财顾问,从事理财规划的专业人士散见于保险、银行、证券等金融行业,因此对具有专业背景的本土理财顾问的需求蓄势待发。风险与回报:从事个人金融理财工作的从业人员应该是受过严格的培训,并取得相应资格证书的专业人员。理财规划是综合性的金融服务,是针对客户整个人生而不是某个阶段的规划,从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外,还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。理财顾问的收入有三部分:包括财务顾问费、销售金融产品佣金、提供资产管理服务以后的收益分成。专业认为国内理财规划师的年薪应该在10万到100万元人民币之间。职业趋势:发展路径:《理财规划师国家职业标准》将理财师分为两个等级,分别是理财规划师和高级理财规划师两类。而目前市场上有关理财师的认证项目有近十种,包括注册理财规划师(CFP)认证、财务顾问师(RFC)认证、注册特许分析师(RCA)、公认财务顾问师(ChFC)认证、注册财务策划师(RFP)认证、特许财富管理师(CWM)认证、注册金融分析师(CFA)认证等。在国外,最具权威性的认证项目是注册理财规划师(CFP),简称“注册理财规划师”。在国外,只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务。转型机会:理财顾问不仅能在保险、证券、银行金融等领域大展身手,同时也可往管理咨询、财务咨询方向发展。职业典范:毛丹平:个人理财专家,国际FPA协会会员;中大君融投资顾问公司总裁,中大君融个人理财研究中心副主任,IFPC(中国CFP筹委会)顾问;《21世纪经济报道》理财方程式专栏作者。曾任新西兰ASBBANK投资顾问,深交所研究所研究员。理财顾问(岗位职责)
职位描述
工作职责:
1、通过各类渠道,接触并筛选有效客户;
2、通过参与组织的理财沙龙和理财讲座等活动的筹备工作,提升客户转化率;
3、分析高端私人客户的的综合理财需求,帮助客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议
4、通过持续跟进与服务,为客户不断提供专业的理财咨询与服务。
任职要求:
1、形象气质佳,品行正直诚信;
2、大专及以上学历,金融类相关专业毕业优先,良好的学习能力;
3、较强的业务拓展能力、交际沟通能力、团队协作能力和工作主动性;
4、具备一定的客户资源,有服务高净值客户经验或可以接触当地高端客户资源更佳;
5、须持有基金销售或基金从业相关资格证书;
6、佣金及其他福利面议。
公司背景:
海银财富为第一批拿到财富管理的金融公司。公司专注于为高净值客户提供专业的理财服务,帮助客户规避风险保值增值。迄今8年时间无一例刚性兑付,实为一家稳健可信的金融服务公司。
公司写字楼为地标建筑,办公环境优美,企业文化崇尚结果,杜绝虚浮作风,同事间合作融洽。
欢迎敢想敢做敢拼的年轻人加入到海银财富来,大家同分一杯财富管理的美味羹汤。
理财顾问(岗位职责)
职位描述
岗位职责:
1.高端客户的开发;
2.为客户提供快速、准确、专业的信息查询及业务服务。
3.根据项目制定发行销售方案并完成销售任务;
任职要求:
1、大专及以上学历,乐于从事具有挑战性的工作,有良好的职业道德和吃苦耐劳精神;
2、热爱金融行业并专注于在金融行业发展;
3、品行端正,思维敏捷、严谨细致、踏实负责,具备较强的团队协作精神;
4、有以下相关工作者优先:银行、证券、基金、第三方理财、高档房产、汽车、奢侈品、高尔夫俱乐部、五星级酒店会籍等高端服务行业。
理财顾问(岗位职责)[户口要求:不限]
职位职能
任职要求:1.35岁以下,大专及以上学历,金融、市场营销等相关专业优先(条件优秀,年龄可放宽)。2.有自己的高净值客户资源,或者自己的渠道。3.有较强的沟通能力,与客户进行良好的沟通,满足客户需求。4.诚实守信以及良好的团队合作精神。5.热爱销售工作,有销售渠道。优势:公司属于大型的集团公司,产品比较多元化,定增,股权私募,PE。公司会给予一些渠道支持,游艇会,红酒会,政商大会,旗舰店等渠道。公司比较大也比较新,基本薪资及提成这一块,在市场上具有很强的竞争力。工作地址:上海市浦东新区杨高南路799号陆家嘴世纪金融广场3号楼27-28层理财顾问(岗位职责)
职位描述
岗位职责:
1、负责市场的拓展,信息收集,完成或超额完成销售指标;
2、公司锁定区域的潜在客户开发和需求分析;
3、提供基于客户需求的投资理财意见;
4、客户的跟进与追踪,对新老客户的维护以及业务再开发;
5、根据主管安排负责团队维护建设;
6、业务进展中,提出合理化建议,推动团队业绩提升。
理财顾问(岗位职责)
职位描述
岗位职责:
年龄:20-28岁学历:大专
岗位职责:
1.定期与客户联系,向客户介绍新的金融服务、理财产品,维护良好的信任关系;
2.从专业、客观的角度,帮助客户树立正确理财观;
3.通过持续跟进与服务,为客户不断提供专业的理财咨询与服务;
4.能独立开拓客户,完成公司下达的销售指标的能力者优先。
任职资格:
1.具有一定的金融专业知识,有强烈加入财富管理行业的愿望,有相关工作经验者优先;
2.学习能力强,性格外向开朗,乐于创新;
3.善于沟通与表达,富有服务意识和团队合作精神。
理财顾问(岗位职责)
职位描述
岗位职责:
1、根据公司理财方案特点,为客户建立、提供专业的资产管理咨询服务;
2、根据业务要求,开拓并维护大量中高端理财客户,主动、积极地为客户提供各类理财方案咨询;
3、完成销售经理制定的销售目标;
4、推广公司的理财模式,根据客户需求,为客户推荐优质的理财配置,并提供贴心的理财咨询服务;
5、根据一线工作了解到的客户反馈,向公司提出理财方案及流程优化建议。
任职要求:
1大专或以上学历,金融、保险、市场营销及私人银行等从业人员;
2.1年以上工作经历,有银行理财产品经验优先考虑;
3.强烈的时间观念和服务意识,有强烈的创业意识,愿与公司一同成长。
4.具有良好的与客户沟通、人际交往及维系客户关系的能力,灵活熟练的销售和谈判技巧。
发展空间:客户经理-高级客户经理-团队经理-营业部经理-城市经理
理财顾问(岗位职责)
职位描述
岗位职责:
1、有优质的客户资源,开发客户,并对客户进行回访;
2、拓展与老客户的业务,建立和维护客户关系;
3、通过电话沟通了解客户需求,寻求销售机会并完成销售业绩;
4、按时完成公司下达的任务。
任职资格:
1.正规院校全日制大专及以上;
2.有两年以上客户销售和服务经验,有正规金融机构一年以上工作经验,有一定的客户资源积累优先;
3.了解国内外金融市场,了解客户心理及投资理财需求;
4.有协会,商会,高端房产,奢侈品,银行,贵金属,信托的资源和工作经历优先。
理财顾问(岗位职责)
职位描述
岗位职责:
1、中专以上的学历;16-30周岁
2、具有较强人际沟通能力,思路清晰,目标清晰,执行力强;
3、为人正直诚实,具有良好团队合作精神;
4、开发客户能力强,拥有丰富客户资源和客户关系者优先;
5、具备销售特别是销售工作经验者优先。
理财顾问(岗位职责)
职位描述
岗位职责:
1、负责开发拓展客户资源,对高端私人客户的维护,满足客户的理财需求,为客户制订资产配置方案并向客户提供出借建议;
2、负责贵宾客户维护提升工作,为贵宾客户提供专业化的理财服务工作;
3、根据一线工作了解到的客户反馈,向公司提出产品及流程优化建议;
岗位资格:
1、专科或以上学历,营销、保险、市场营销及私人银行等从业人员;
2、两年以上相关工作经验,有银行理财产品经验优先考虑;
3、良好的客户沟通、人际交往及维系客户关系的能力;
4、具有敏锐的市场洞察力和准确的客户分析能力,能够有效开发客户资源;
5、强烈的服务意识和时间观念,灵活熟练的谈判技巧;
6、为人诚实守信,认同公司企业文化和价值观,有较强的合规意识。
理财顾问(岗位职责)
职位描述
岗位职责:
1.根据公司服务特点,进行新客户开发和邀约;
2.根据客户服务要求,定期进行客户回访做好新跟工作;
3.完成公司分派及职级考核要求的考核指标;
4.遵守公司各项规章制度,服从公司管理调整安排;
5.不做有损公司利益和企业形象之事,能够传播正能量;
任职要求:
1、中专及以上学历,金融、经济、营销管理等相关专业
2、具有投资理财工作经验者优先
4、熟练掌握个人及家庭理财相关知识和技能
5、具有优秀的沟通能力、团队协作精神以及分析研究能力
理财顾问(岗位职责)
职位描述
岗位职责:1、负责了解客户需求,根据客户的需求提供全方位的服务;
2、负责与客户进行业务联络和沟通,维护客户关系;
3、负责公关活动的组织、策划和执行;
4、负责与客户交流,找到客户需求,提供咨询服务。
任职要求:
1、具有极强的学习、创新能力;
2、具有有一定的客户服务经验、良好的公关策划与实施能力;
3、善于沟通,与他人交流,逻辑能力强。
本公司现招理财顾问,工作环境舒适,工作氛围良好
有金融、营销相关专业或相关工作经验者优先
有能力有高薪,薪资上不封顶
理财顾问(岗位职责)
职位描述
职位职责:
(1)根据经纪业务客户分级分类及产品适当性管理制度,组织宣传推广投顾产品,促进服务产品签约等相关工作;
(2)视客户需要或协助总部安排当地客户路演、投资策略会等沙龙活动;
(3)从宏观、投资策略、资产配置、财富管理工具等层面对为营业部理财顾问团队提供专业支持,协助分支机构进行客户拓展和服务;
(4)协调内外的工作关系,符合投顾业务合规和风险控制;
(5)完成公司及营业部相关业绩指标。
任职资格:
(1)全日制经济、金融类相关专业的本科及以上学历;
(2)年龄30以下,具备证券投资咨询执业资格(有投资咨询相关工作经验优先);
(3)具有良好的证券投资分析能力,具有较高的业务水平、丰富的客户服务和营销经验,能够胜任服务高端客户的能力(有优异的证券实战操作业绩、咨询服务业绩及理财产品销售业绩者优先);
(4)具备良好的职业操守、职业素养,能承受较大的工作压力。
福利及其它待遇:
(1)正式员工编制,按额缴纳五险二金,补充公积金、补充医疗保险和企业年金;
(2)多项福利补贴,包括午餐补贴、通讯补贴、节日费等;
(3)岗位收入=职位基薪+绩效工资+季度奖金+年终奖+不定项各类奖金,底薪为3000至48000元/月;
(4)提供从入职到进阶培训,以及各类专业培训等完整的岗位培训;
(5)多轨晋升通道,广阔的职业发展前景。
中信证券为员工提供具有竞争力的薪酬福利待遇,所有入职人员均为公司正式编制职员,享有国企福利待遇。且提供入职培训、导师带教、不定期各种专业培训。
理财顾问(岗位职责)
职位描述
岗位职责:
1、根据公司产品特点,进行潜在客户的开发,为客户建立、提供专业的财富管理咨询服务
2、负责贵宾客户维护提升工作,为贵宾客户提供专业化的理财服务等工作
3、根据公司下达的指标,完成个人业绩指标
4、根据自身销售与工作经验,协助团队经理提出合理的产品及流程优化建议
5、协助团队经理管理团队,为理财顾问提供必要的工作支持6、完成上级领导交办其他工作
任职资格:(我们重视的不是学历,而是你的能力和态度,欢迎有志青年加入我们的团队)
1、大专以上学历,营销、管理、金融等专业优先考虑;能力强者无学历要求
2、对银行理财产品有浓厚兴趣者优先考虑
3、具有良好的人际交往及维护客户关系的能力
4、能够有效的开发客户资源
5、诚实守信、为人谦虚、勤奋努力,具有高度的团队合作精神和高度的工作热情
6、有强烈的创业意识,愿与公司一同成长
工作时间:
1、早上:9:00——下午6:00
2、法定节假日我们参照国家标准放假,且可享受带薪年休假
3、我们会在每年春暖花开和秋高气爽的季节带您外出游玩,放飞心情
4、传统节日或您的生日,我们会为您送去祝福,且发放节日礼品或贺金
5、我们会为您提供完善的培训体系及晋升空间
6、只要您想挑战高薪、态度端正、能力优秀,我们将会为您提供无限空间与平台
公司另外招收实习生10名,享受正式员工同等待遇。公司所有职位,一经录用,即可享受五险一金,双休,带薪休假,员工旅游,年终奖金等等,无限发展空间,期待您的加入。
工作地点:镇江市常发广场6号办公楼
理财顾问(岗位职责)
职位描述
岗位职责一:投资者教育。岗位职责二:全面的需求分析。岗位职责三:解读投资管理报告。岗位职责四:调整投资方案。1、分析客户的理财需求,帮助客户制定资产配置方案并提供理财建议
2、负责与客户进行业务联络和沟通,维护客户关系
3、收集并整理客户信息,根据客户需求,提供具体解决方案
4、负责客户回访,及时掌握客户需要,了解客户状态理财顾问(岗位职责)
职位描述
岗位职责:
1.能熟练运用QQ、微信等聊天工具
2.认真贯彻落实公司各项规章制度,认同企业价值观与企业文化
3.年龄18-30周岁,学历高中以上(优秀条件者可放宽)
任职要求:
1.综合素质优秀,热爱销售工作,性格开朗,具备良好的沟通技巧和一定的抗压能力,有较强的团队合作精神
2.有从事金融证券行业或有销售经验者优先考虑
理财顾问(岗位职责)
职位描述
岗位职责:
1、负责公司产品的销售及推广;
2、根据市场营销计划,完成部门销售指标;
3、开拓新市场,发展新客户,增加产品销售范围;
4、负责辖区市场信息的收集及竞争对手的分析;
5、负责销售区域内销售活动的策划和执行,完成销售任务;
6、管理维护客户关系以及客户间的长期战略合作计划。
任职资格:
1、大专及以上学历;
2、1-2年以上销售行业工作经验,业绩突出者优先;
3、反应敏捷、表达能力强,具有较强的沟通能力及交际技巧,具有亲和力;
4、具备一定的市场分析及判断能力,良好的客户服务意识;
5、有责任心,能承受较大的工作压力;
6、有团队协作精神,善于挑战。
7、经济学、金融学、会计学类专业者优先
理财顾问(岗位职责)
职位描述
一、岗位职责:
1、根据公司提供的客户资源,开发新客户,维护、巩固及拓展老客户;
2、根据公司理财产品的特点,向客户推荐理财产品。分析客户的的理财需求,帮助客户解决在使用公司产品的过程中出现的问题;
3、定期做客户回访,做好老客户维护和开发;
4、公司提供优质的客户资源(资源来源:媒体、百度、网络、报纸等)和明确的目标客户。
二、职位要求:
1、中专以上学历,年龄:18-35周岁;
2、热爱金融行业,向往金融行业发展;
3、普通话熟练,反应灵活,具备较强的学习能力和优秀的沟通能力,能够承受较强的工作压力;
4、有销售、客服、呼叫中心经验者优先考虑。
欢迎优秀金融类的应届生!
理财顾问(岗位职责)
职位描述
任职资格:
1、专科及以上学历,市场营销等相关专业优先,银行、保险、第三方理财行业等相关金融行业优先考虑;
2、2年以上销售行业工作经验,有销售管理工作经历者优先;
3、具有丰富的客户资源和客户关系,业绩优秀;
4、具备较强的市场分析、营销、推广能力和良好的人际沟通、协调能力,分析和解决问题的能力;
5、具有良好的客户沟通、人际交往及维系客户关系的能力;
6、精力充沛,充满激情,目标导向,不服输有韧劲;勤奋努力,具有吃苦耐劳以达成工作目标的毅力和决心;
7、渴望成功、能承受压力、愿向高薪挑战;有强烈的自我提升意识,愿与公司一同成长。
待遇提供:
1、广阔的晋升空间;
2、良好的薪资待遇,无责任底薪+绩效奖金+个人业务提成
3、涵盖养老、生育、工伤、失业、医疗等全项社会保险;
4、住房公积金;
5、员工年度旅游,彻底放松您的身心;
6、年会/联谊会,工作生活双管齐下,力求双丰收;
7、和谐的人文环境,不断完善的培训机制。
理财顾问(岗位职责)
职位描述
岗位职责:
1、负责开拓目标市场,根据客户的需求提供全方位的理财服务;
2、负责与客户进行业务联络和沟通,维护客户关系;
3、负责分析客户的财务漏洞,提供理财服务;
4、负责组织客户进行理财知识的系统培训;
5、负责公关活动的组织、策划和执行;
6、负责与客户交流,找到客户理财需求,提供咨询服务。
任职资格:
1、本科及以上学历,金融、财务、管理等相关专业;
2、熟练掌握个人及家庭理财相关知识和技能;
3、具有极强的学习、创新及沟通能力;
4、具有有一定的客户服务经验;
5、具有良好的公关策划与实施能力;
6、具有良好的书面表达能力。
篇2:理财顾问岗位工作职责
理财顾问岗位职责范文一:
岗位职责一:投资者教育。
投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识,了解专户理财业务;帮助客户理解投资机会和一般的投资误区;引导客户理解和评价风险。》临沂招聘
岗位职责二:全面的需求分析。
全面了解客户的财务状况和需求,帮助客户确定理财目标.量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告,为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据,与客户充分沟通,达成一致。》枣庄招聘
岗位职责三:解读投资管理报告。
每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告,这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现,也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释,对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告,帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。》盐城招聘
岗位职责四:调整投资方案。
投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾,确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。
岗位职责五:投资顾问引领了专户理财服务的始终,推动了各项服务的进展,是客户与整个专户理财服务团队之间沟通的桥梁。
理财顾问岗位职责范文二:
1、负责开拓目标市场,根据并分析客户的需求制定合理的投资产品,提供投资服务
2、分析客户的理财需求,帮助客户制定资产配置方案并提供理财建议
3、负责与客户进行业务联络和沟通,维护客户关系
4、收集并整理客户信息,根据客户需求,提供具体解决方案
5、负责客户回访,及时掌握客户需要,了解客户状态
理财顾问岗位职责范文三:
与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议;
指导客户记录财务收支和资产负债账目,对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状。
针对客户的需求独立设计可行性方案,给予具体的操作指导。
及时收集客户的反馈意见,对方案的实施结果进行分析,并撰写报告。
理财顾问岗位职责范文四:
1.投资者教育:对客户进行全面的资金情况测评。
投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识,了解专户理财业务;帮助客户理解投资机会和一般的投资误区;引导客户理解和评价风险。
2.全面的需求分析:分析客户的资金状况。
全面了解客户的财务状况和需求,帮助客户确定理财目标.量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告,为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据,与客户充分沟通,达成一致。
3.解读投资管理报告:找出目前的资金缺口。
每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告,这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现,也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释,对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告,帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。
4.调整投资方案:制订合理的资金分配方案
投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾,确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。制订合理的资金分配方案,并根据个人不同的成长阶段、风险偏好,为客户推荐投资方向。
理财顾问岗位职责范文五:
1、负责市场创新产品研究和总部标准化咨询产品个性化加工以及本区域推广工作;
2、为其名下的客户提供专业化、差异化、个性化的投资咨询等增值服务,为客户提供有针对性的、适合投资者需求的各类金融产品配置与销售服务;
3、以存量客户的保有和资产增长为主要工作目标,同时以专业化服务吸引存量客户转介绍,以存量促增量。
篇3:投资理财顾问求职信
投资理财顾问的求职信
尊敬的领导：
您好!我叫xx，毕业于xx大学金融学专业。从上看到贵公司对投资理财顾问岗位的招聘信息，自认为较为符合岗位招聘要求，故写作此封求职信推荐自己。真诚希望能得到您的支持和认可。
四年的专业学习+三年的工作积累，让我对理财、投资顾问的工作有了更深刻的`了解。在校期间，我从系统的学习过金融学方面的相关知识，专业成绩位列前茅。曾多次获得校专业奖学金和优秀学生称号。
毕业后，一直在xx保险公司从事理财顾问的工作。几年的实践积累，不但锻炼了我的操作能力，也让我的人际交往和语言表达能力有了质的变化。 现如今，在与客户会谈和沟通的时候，我能较好的掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供专业、有针对性的理财建议，帮助客户进行投资分析，风险控制等。
终身学习，是我的人生哲学。 现代社会是一个机遇与挑战并存的社会。唯有坚持学习，汲取新的知识和经验，不断提升个人素质与能力，才能抓住机遇、迎接挑战，在所处的职位上作出更大的贡献。
未来，我希望找到一份能够充分发挥我个人能力的、具备较大发展潜力的工作，并将它发展成为我的事业。我衷心希望能为贵公司工作，并在贵公司成就我的事业!
此致
敬礼!